אופק השקעה

עיקרי הדברים

1. לכל מטרה אופק משלה. כסף לדירה בעוד שלוש שנים וכסף לפרישה בעוד שלושים שנה הם שני אופקים, גם כשהם יושבים באותו חשבון.
2. לפי רשות ניירות ערך האמריקאית (SEC), מניות של חברות גדולות ירדו בממוצע בשנה אחת מכל שלוש. מי שצריך את הכסף בעוד שנה חשוף לשנה כזאת.

דוגמה

ירידה של 30% בשנה שבה צריך את הכסף הופכת 100,000 ₪ ל-70,000 ₪. כדי לחזור ל-100,000 ₪ דרושה אחר כך עלייה של כ-43%. מי שיצטרך את הכסף רק בעוד עשר שנים יכול לחכות לה, אבל אין ערובה שהיא תגיע.

מקורות

1. Time Horizon, Investor.gov (SEC)
2. Stocks – FAQs, Investor.gov (SEC)

נבדק לאחרונה: 4.11.2026